В чем основной смысл защиты инвестиций
В ЧЕМ ОСНОВНОЙ СМЫСЛ ЗАЩИТЫ ИНВЕСТИЦИЙ НА РЫНКЕ ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ НЕБАНКОВСКОГО СЕКТОРА ЭКОНОМИКИ РОССИИ?
Защита инвестиций, в широком смысле,это предусмотренный законом ряд юридических, технических, организационных и правовых действий, целью которых является обеспечение условий, способствующих сохранности капиталовложений, и гарантии защиты инвестиций, а также прав инвестора на вложенные средства и получение законной прибыли. На рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики защита инвестиций обеспечивается крупными страховыми, антикризисными и аудиторскими компаниями, которые представляют инвесторам стандартные инструменты защиты инвестиций: программа страхования рисков, антикризисная поддержка проектов и финансовый контроль инвестиций.
Российская официальная статистика
По официальной Российской статистике, только каждый третий проектв сфере МСП выходит на запланированные показатели и приносит прибыль. Две трети всех проектов в сфере МСП прекращают свое существование в первые три года своей деятельности по разным причинам: инициатор «передумал» заниматься бизнесом, появились непредвиденные обстоятельства, «обошли» конкуренты и т.д. Каждый третий инициатор проекта нецелевым образом расходует финансовые средства инвесторов или сталкивается с проблемами: рост и развитие бизнеса, кадровый «голод», проблемы со сбытом продукции и поиском клиентов и т.д.
В результате, если инициатор не вносил в проект личных денежных средств, то он ничем и не рискует. Взять, как правило, с инициатора проектав момент его выхода из бизнеса и банкротства предприятия - практическинечего. В минусе всегда остается только инвестор проекта, который не получил доход, и в лучшем случае, остался с приобретеннымив залог, активами по проекту.
Возникают резонные вопросы: что же тогда делать инвестору? Как искать выход из положения? Кто компенсирует риски инвестора? Кто в таком случае вообще должен быть гарантом сделки? Как изначально предусмотреть все «подводные камни» и «скрытые угрозы»? Кто на входе в проект может гарантировать инвестору реализацию проекта, возврат инвестиций и получение прибыли?
Прямые и косвенные гаранты
Выводы напрашиваются сами – на входе в проект инициаторам и инвесторам необходимы прямые и косвенные гаранты. Именно гаранты должны предлагать инвесторам: страховать риски, контролировать расход инвестиций и в случае кризиса (выхода инициатора из проекта), осуществить профессиональную реализацию проекта и получение прибыли.
С2017 года, с момента официального утверждения десяти основных торговых площадок по продаже инвестиционных проектов, ситуация на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России – резко изменилась.
Функции гарантов по инвестиционным проектам на себя взяли: страховые: управляющие, аудиторские и другие коммерческие организации. Гарантытеперь готовят комплексные предложения для инвесторов: предложение по страхованию рисков, предложение по антикризисной поддержке и сопровождению проекта, предложение по финансовому контролю инвестиций.
Инициаторы проектов за свой счет готовят защиту инвестиций через гарантов, потому что сегодня без стандартной защиты инвестиций до торговых площадок в России не допускается ни один инвестиционный проект. Основными инструментами возврата инвестиций являются: антикризисная поддержка проекта, страхование рисков и финансовый контроль инвестиций. Дополнительными: оценка стоимости проекта, юридическое структурирование проекта и кадровая аттестация.
Современные частные инвесторы, получив от крупных институтов развития России всю инфраструктуру современных торговых площадок, и имея возможность выбора себе аккредитованных проектов с защитой - уже никогда не вложат свои деньги на «колхозном рынке» без гарантов и без защиты инвестиций.
Поэтому получается, что основный смысл защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики России заключается в представлении каждому инвестору прямых и косвенных гарантийреализации проекта, возврата инвестиций и получения прибыли по проекту.